Není lepšího způsobu diverzifikace, než investovat do celého světa. Ty nejlepší ETF Celý svět pro rok 2024 naleznete zde.
Celý svět (All World)
Jedním ze základních kamenů správně sestaveného investičního portfolia je diverzifikace. A pokud se bavíme o celém světě (All World), tak tím myslím opravdu celý svět, tedy chceme investovat jak do vyspělých trhů (tedy tzv. Developed Markets), tak i rozvíjejících se trhů (tzv. Emerging Markets).
Jedním jediným ETF lze pak pokrýt téměř celý svět a dosahovat výnosů trhu. Jedná se o nejjednodušší a svým způsobem i nejúčinnější dlouhodobou strategii jak efektivně investovat.
Dostupné indexy
S investováním do celého světa nám mohou pomoci ETF, které sledují těchto 5 hlavních a nejčastěji používaných indexů, přičemž první tři hrají ve světě investic prim:
- FTSE All-World Index
- MSCI ACWI Index
- MSCI ACWI IMI Index
- FTSE Global All Cap Index
- FTSE Global Total Cap Index
- MSCI ACWI All Cap Index
Poznámka: ACWI = All Country World Index, tedy index celého světa, IMI = Investable Market Index, tedy index všech investovatelných trhů
Charakteristiky indexů
Pojďme si v krátkosti popsat základní informace o každém z těchto indexů.
Společné charakteristiky
- jednotlivé společností jsou váženy (zastoupeny) podle celkové tržní kapitalizace
- všechny indexy zahrnují jak vyspělé trhy (tedy tzv. Developed Markets), tak i rozvíjející se trhy (tzv. Emerging Markets)
FTSE All-World Index
- pokrývá přibližně 90 – 95% celosvětově obchodovatelných akciových titulů
- z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny pouze velké firmy (tzv. Large Cap) a střední firmy (tzv. Mid Cap)
MSCI ACWI Index
- pokrývá přibližně 85% celosvětově obchodovatelných akciových titulů
- z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny pouze velké firmy (tzv. Large Cap) a střední firmy (tzv. Mid Cap)
MSCI ACWI IMI Index
- pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů
- z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap) a malé firmy (tzv. Small Cap)
FTSE Global All Cap Index
- pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů
- z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap) a malé firmy (tzv. Small Cap)
FTSE Global Total Cap Index
- pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů
- z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně všechny velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap), malé firmy (tzv. Small Cap) a dokonce i micro firmy (tzv. Micro Cap)
MSCI ACWI All Cap Index
- pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů
- z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně všechny velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap), malé firmy (tzv. Small Cap) a dokonce i micro firmy (tzv. Micro Cap)
Všechny indexy jsou si tedy velice podobné, rozdíl je pak převážně v tom, jaká firmy o jaké velikosti jsou (nebo naopak nejsou) do indexu zahrnuty. Menší rozdíl je pak také v tom, jak jednotlivé indexy klasifikují země, ktere patří mezi vyspělé trhy a rozvíjející se trhy.
Nejlepší ETF Celý svět
Poznámka: Níže naleznete dle mého ty nejlepší akumulační a distribuční ETF, které sledují dříve zmíněné indexy. Pro větší přehlednost jsou ETF rozděleny podle toho, na jaké firmy o jaké velikosti cílí. Všechna ETF jsou seřazeny dle stáří fondu a nejde říct, že by jedno bylo lepší než jiné. Finální výběr je již na každém z Vás. Článek o tom jak vybírat a vyhledávat ETF naleznete v odkazu. Kvůli UCITS regulaci jsou do výběru zahrnuty pouze ETF, které můžeme jako občané EU jednoduše nakoupit. ETF, která nesplňují UCITS regulaci, nebyla zahrnuta ani do širšího výběru. Více o UCITS regulaci.
Akumulační
Akumulační ETF jsou vhodná v období kdy budujete (akumulujete) majetek hlavně kvůli tomu, že dividenda je vyplacena a ihned reinvestována na úrovni fondu. Nedochází tedy ke zdanění na straně investora.
Velké a střední firmy
| Název | ISIN | TICKER | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) | IE00B6R52259 | IUSQ SSAC | Fyzická (optimalizovaná) | > 9000M € | 0.20% | USD | 21.10.2011 |
| SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | IE00B44Z5B48 | ACWE SPYY | Fyzická (optimalizovaná) | > 2200M € | 0.40% | USD | 13.05.2011 |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating | IE00BK5BQT80 | VWCE | Fyzická (optimalizovaná) | > 8200M € | 0.22% | USD | 23.07.2019 |
Velké, střední a malé firmy
| Název | ISIN | TICKER | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF | IE00B3YLTY66 | SPYI IMIE | Fyzická (optimalizovaná) | > 800M € | 0.17% | USD | 13.05.2011 |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Accumulating | IE00BNG8L278 | V3AA | Fyzická (optimalizovaná) | > 250M € | 0.24% | USD | 23.03.2021 |
Poznámka: Jedno z vybraných ETF je ve variantě ESG. Přečtěte si, co je to ESG a udržitelné investování.
Velké, střední, malé a mikro firmy
| Název | ISIN | TICKER | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bohužel, žádné ETF v nabídce není |
TIP: Pokud bych si měl osobně vybrat, pak bych volil ETF, které je zvýrazněno tučně. Pří výběru fondu beru v potaz replikační metodu, velikost fondu, poplatek za správu, dlouhodobou tracking difference oproti indexu, sídlo fondu (daňová optimalizace uvnitř fondu), ale také i cenu jednoho kusu vybraného ETF, která může hrát roli v případě nákupu za menší částky bez možnosti kupovat frakce. V případě faktorových ETF hraje významnou roli také jejich expozici vůči faktorům. Detailnější popis o tom jak vybírat a vyhledávat ETF v článků. Drobnou limitací u některých ETF může být jejich nedostupnost u některý brokerů a investičních aplikací, nedostupnoust na některých burzách, nebo nemožnost nakupovat vybrané ETF na frakce kvůli omezením ze strany brokera. K výběru ETF je proto vždy potřeba přistupovat individuálně!
Distribuční
Distribuční ETF (vyplácí dividendu na účet investora) se hodí převážně v pozdějiší fázi, kde hodláte čerpat rentu a za pomocí dividen si zajistit pasivní příjem.
Velké a střední firmy
| Název | ISIN | TICKER | Dividendy | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing | IE00B3RBWM25 | VWRL | Čtvrtletní | Fyzická (optimalizovaná) | > 11000M € | 0.22% | USD | 22.05.2012 |
Velké, střední a malé firmy
| Název | ISIN | TICKER | Dividendy | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing | IE00BNG8L385 | V3AL | Čtvrtletní | Fyzická (optimalizovaná) | > 200M € | 0.24% | USD | 23.03.2021 |
Poznámka: Jedno z vybraných ETF je ve variantě ESG. Přečtěte si, co je to ESG a udržitelné investování.
Velké, střední, malé a mikro firmy
| Název | ISIN | TICKER | Dividendy | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bohužel, žádné ETF v nabídce není |
Kompletní seznam
Velké a střední firmy
Velké, střední a malé firmy
Velké, střední, malé a mikro firmy
Bohužel, žádné ETF v nabídce není
Máte nějaké jiné oblíbené ETF na globální akcie z celého světa (All World)? Chybí vám nějaké ETF v seznamu? Dejte mi vědět do komentářů, nebo emailem a já se na něj rád podívám. A pokud bude vhodné, pak jej případně i zařadím do seznamu nejlepších ETF.