Chcete investovat do Ameriky a jejich nejlepších společností? Pak není lehčí způsob než si vybrat to nejlepší ETF S&P 500 pro rok 2024.
S&P 500
Troufám si říct, že téměř každý, kdo se alespoň trochu zajímá o investování a kapitálové trhy, již musel narazit na zkratku S&P 500. A dokonce i ten, kdo se o investování nezajímá musel alespoň někde v televizi tuto zkratku zahlédnout.
Zkratka S&P 500 označuje akciový index Standard & Poor‘s 500, který zahrnuje 500 nejvýznamnějších a největších na burze obchodovaných podniků v USA. Mezi indexy patří k těm nejsledovanějším a častokrát je považován za nejpřesnější ukazatel výkonu americké ekonomiky.
Historie indexu S&P 500
Počátky samotného indexu sahají až do roku 1923, kdy společnost Standard Statistics začala týdně vydávat index s 233 akciemi. V roce 1941, kdy se společnost sloučila s Poor’s Publishing, obsahoval index již 416 firem. Roku 1957 se pak stanovil současný stav indexu S&P 500 obsahující 500 firem.
Složení indexu S&P 500
Jednotlivé společnosti musí být obchodovatelné na největších amerických burzách NYSE a NASDAQ.
Dnes S&P 500 index pokrývá zhruba 80 % celkového amerického akciového trhu. Společnosti jsou v indexu váženy podle tržního podílu, tržní kapitalizace.
Avšak né všechny společnosti jsou automaticky zahrnuty do indexu S&P 500. Kromě samotné kapitalizace je také kladen důraz na pestrost jednotlivých sektorů, tak aby index reprezentoval co nejlépe celou americkou ekonomiku.
Aby byla společnost do indexu zahrnuta, musí ve stručnosti splňovat tyto podmínky:
- vysoká tržní kapitalizace
- většina akcií obchodovatelných veřejně na burze
- velký objem obchodovaných akcií
- zisková společnost po několik období
Poznámka: právě kvůli poslední podmínce nebyla velmi dlouho společnost Tesla zahrnuta v indexu.
Pokud by Vás zajímala daná metodologie jak se vybírají společnosti do indexu blíže, doporučují se podívat přímo na tento dokument od společnosti S&P Global.
Nejlepší ETF S&P 500
Poznámka: Níže naleznete dle mého ty nejlepší akumulační a distribuční ETF, které sledují dříve zmíněné indexy. Pro větší přehlednost jsou ETF rozděleny podle toho, na jaké firmy o jaké velikosti cílí. Všechna ETF jsou seřazeny dle stáří fondu a nejde říct, že by jedno bylo lepší než jiné. Finální výběr je již na každém z Vás. Článek o tom jak vybírat a vyhledávat ETF naleznete v odkazu. Kvůli UCITS regulaci jsou do výběru zahrnuty pouze ETF, které můžeme jako občané EU jednoduše nakoupit. ETF, která nesplňují UCITS regulaci, nebyla zahrnuta ani do širšího výběru. Více o UCITS regulaci.
Akumulační
Akumulační ETF jsou vhodná v období kdy budujete (akumulujete) majetek hlavně kvůli tomu, že dividenda je vyplacena a ihned reinvestována na úrovni fondu. Nedochází tedy ke zdanění na straně investora.
| Název | ISIN | TICKER | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IE00B5BMR087 | SXR8 CSPX | Fyzická (úplná) | > 57000M € | 0.07% | USD | 19.05.2010 | |
| IE00B3YCGJ38 | SPXS P500 | Syntetická | > 13500M € | 0.05% | USD | 20.05.2010 | |
| IE00BFMXXD54 | VUAA VUAG | Fyzická (úplná) | > 6800M € | 0.07% | USD | 04.05.2019 | |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Unhedged (Acc) | IE000XZSV718 | SPYL | Fyzická (úplná) | > 2300M € | 0.03% | USD | 31.10.2023 |
TIP: Pokud bych si měl osobně vybrat, pak bych volil ETF, které je zvýrazněno tučně. Pří výběru fondu beru v potaz replikační metodu, velikost fondu, poplatek za správu, dlouhodobou tracking difference oproti indexu, sídlo fondu (daňová optimalizace uvnitř fondu), ale také i cenu jednoho kusu vybraného ETF, která může hrát roli v případě nákupu za menší částky bez možnosti kupovat frakce. V případě faktorových ETF hraje významnou roli také jejich expozici vůči faktorům. Detailnější popis o tom jak vybírat a vyhledávat ETF v článků. Drobnou limitací u některých ETF může být jejich nedostupnost u některý brokerů a investičních aplikací, nedostupnoust na některých burzách, nebo nemožnost nakupovat vybrané ETF na frakce kvůli omezením ze strany brokera. K výběru ETF je proto vždy potřeba přistupovat individuálně!
Distribuční
Distribuční ETF (vyplácí dividendu na účet investora) se hodí převážně v pozdějiší fázi, kde hodláte čerpat rentu a za pomocí dividen si zajistit pasivní příjem.
| Název | ISIN | TICKER | Dividendy | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | IE00B3XXRP09 | VUSA | Čtvrtletní | Fyzická (úplná) | > 30000M € | 0.07% | USD | 22.05.2012 |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | IE0031442068 | IUSA | Čtvrtletní | Fyzická (optimalizovaná) | > 12500M € | 0.07% | USD | 15.03.2002 |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF | IE00B6YX5C33 | SPY5 | Čtvrtletní | Fyzická (úplná) | > 4500M € | 0.09% | USD | 19.05.2012 |
Máte nějaké jiné oblíbené ETF na S&P500? Chybí vám nějaké ETF v seznamu? Dejte mi vědět do komentářů, nebo emailem a já se na něj rád podívám. A pokud bude vhodné, pak jej případně i zařadím do seznamu nejlepších ETF.