Vyspělé trhy jako základ investičního portfolia. Ty nejlepší ETF vyspělé trhy pro rok 2024 najdete v aktualizovaném senaznamu níže.
Vyspělé trhy
Pokud preferujete investovat pouze do tzv. vyspělých trhů (tzv. Developed Markets) a chcete úplně vynechat rozvíjející se trhy (tzv. Emerging Markets) pak jednou s možností jak toho docílit je vyhledat ETF sledující například tyto indexy:
Oba tyto indexy sledují pouze velké firmy (tzv. Large Cap) a střední firmy (tzv. Mid Cap).
Pokud chcete docílit ještě větší diverzifikace a zahrnout ještě malé firmy (tzv. Small Cap), je potřeba kouknout ještě po dalším ETF sledujícím malé firmy z globálních, vyspělých trhů, nebo rozvíjejících se trhů zvlášt. Nejlepší ETF na malé firmy najdete tady.
Důvodů, proč by investor chtěl zařadit do svého portfolia ETF sledující pouze vyspělé trhy, může být více.
Jednou z možností je, že se prostě chce úplně vyhnout rozvíjejícím se trhům kvůli vyššímu riziku (například geopolitickému) a volatilitě.
Další možností je, že si chce hlídat podíl vyspělých trhů a rozvíjejících se trhů v portfolio sám. Díky využití samostatných ETF tak může nadvážit, podvážit a nebo úplně vynechat daný trh. To nám pak dává do budoucna větší flexibilitu a lepší možnost, jak s portfoliem pracovat. Menší nevýhodou je pak a něco větší pracnost se správou portfolia a držení zvoleného poměru (rebalance).
Pokud zvolíte oddělené ETF na vyspělé a rozvíjející se trhy a přesto chcete držet podíl podle tržní kapitalizace, pak svým způsobem není potřeba podíl daných ETF hlídat v čase a rebalancovat. Avšak to platí pouze ze situace, kdy nakoupíte a nastavíte poměr (dle tržní kapitalizace) správně již na začátku. V případě průběžných nákupu je potřeba také hlídat, jak se tržní poměr mění v čase a rebalancovat alespoň 1x až 2x ročně směrem k tržní kapitalizaci.
Seznam vyspělých zemí
Dle zvoleného indexu existují menší rozdíly mezi zeměmi, které jsou klasifikovány jako vyspělé a které jsou zahrnuty do samotného indexu. Rozdíly jsou vyznačeny tučně. Mezi vyspělé trhy a konkrétně mezi vyspělé země tedy patří:
Klasifikace podle FTSE
Austrálie, Belgie, Dánsko, Finsko, Francie, Hong Kong, Irsko, Israel, Itálie, Japonsko, Jižní Korea, Kanada, Nizozemsko, Nový Zéland, Norsko, Německo, Polsko, Portugalsko, Rakousko, Singapur, Spojené státy americké (USA), Španělsko, Švédsko, Švýcarsko, Velká Británie
Klasifikace podle MSCI
Austrálie, Belgie, Dánsko, Finsko, Francie, Hong Kong, Irsko, Israel, Itálie, Japonsko, Kanada, Nizozemsko, Nový Zéland, Norsko, Německo, Portugalsko, Rakousko, Singapur, Spojené státy americké (USA), Španělsko, Švédsko, Švýcarsko, Velká Británie
Nejlepší ETF Vyspělé trhy
Poznámka: Níže naleznete dle mého ty nejlepší akumulační a distribuční ETF, které sledují dříve zmíněné indexy. Pro větší přehlednost jsou ETF rozděleny podle toho, na jaké firmy o jaké velikosti cílí. Všechna ETF jsou seřazeny dle stáří fondu a nejde říct, že by jedno bylo lepší než jiné. Finální výběr je již na každém z Vás. Článek o tom jak vybírat a vyhledávat ETF naleznete v odkazu. Kvůli UCITS regulaci jsou do výběru zahrnuty pouze ETF, které můžeme jako občané EU jednoduše nakoupit. ETF, která nesplňují UCITS regulaci, nebyla zahrnuta ani do širšího výběru. Více o UCITS regulaci.
Akumulační
Akumulační ETF jsou vhodná v období kdy budujete (akumulujete) majetek hlavně kvůli tomu, že dividenda je vyplacena a ihned reinvestována na úrovni fondu. Nedochází tedy ke zdanění na straně investora.
| Název | ISIN | TICKER | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | IE00B4L5Y983 | IWDA SWDA | Fyzická (optimalizovaná) | > 57000M € | 0.20% | USD | 25.08.2009 |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C | IE00BJ0KDQ92 | XDWD | Fyzická (optimalizovaná) | > 9400M € | 0.19% | USD | 22.06.2014 |
| Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - AccAmundi MSCI World V UCITS ETF Acc | LU1781541179 | LCWD LCUW | Fyzická (úplná) | > 3400M € | 0.12% | USD | 28.02.2018 |
| SPDR MSCI World UCITS ETF | IE00BFY0GT14 | SWRD SPPW | Fyzická (optimalizovaná) | > 3900M € | 0.12% | USD | 28.02.2019 |
TIP: Pokud bych si měl osobně vybrat, pak bych volil ETF, které je zvýrazněno tučně. Pří výběru fondu beru v potaz replikační metodu, velikost fondu, poplatek za správu, dlouhodobou tracking difference oproti indexu, sídlo fondu (daňová optimalizace uvnitř fondu), ale také i cenu jednoho kusu vybraného ETF, která může hrát roli v případě nákupu za menší částky bez možnosti kupovat frakce. V případě faktorových ETF hraje významnou roli také jejich expozici vůči faktorům. Detailnější popis o tom jak vybírat a vyhledávat ETF v článků. Drobnou limitací u některých ETF může být jejich nedostupnost u některý brokerů a investičních aplikací, nedostupnoust na některých burzách, nebo nemožnost nakupovat vybrané ETF na frakce kvůli omezením ze strany brokera. K výběru ETF je proto vždy potřeba přistupovat individuálně!
Distribuční
Distribuční ETF (vyplácí dividendu na účet investora) se hodí převážně v pozdějiší fázi, kde hodláte čerpat rentu a za pomocí dividen si zajistit pasivní příjem.
| Název | ISIN | TICKER | Dividendy | Replikace | Velikost | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| HSBC MSCI World UCITS ETF USD | IE00B4X9L533 | HMWD H4ZJ | Čtvrtletní | Fyzická (optimalizovaná) | > 6700M € | 0.15% | USD | 08.12.2010 |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D | IE00BK1PV551 | XDWL | Čtvrtletní | Fyzická (optimalizovaná) | > 2000M € | 0.12% | USD | 23.02.2015 |
Máte nějaké jiné oblíbené ETF na vyspělé trhy (Developed Markets)? Chybí vám nějaké ETF v seznamu? Dejte mi vědět do komentářů, nebo emailem a já se na něj rád podívám. A pokud bude vhodné, pak jej případně i zařadím do seznamu nejlepších ETF.